制裁風暴推升非法加密貨幣交易，2025年黑市地址流量創歷史新高

隨著全球地緣政治緊張加劇，各國對特定國家、組織與個人實施的經濟制裁日益嚴厲。然而，這股「合規壓力」竟意外催生了地下加密貨幣市場的蓬勃發展。根據最新區塊鏈分析報告，2025年流向已知非法用途的加密貨幣地址之資金流量，已突破歷史紀錄，凸顯數位資產在規避監管方面的雙面刃特性。

制裁如何成為非法加密交易的催化劑？

過去幾年，美國、歐盟與其他主要經濟體針對俄羅斯、朝鮮、伊朗等受制裁實體擴大金融封鎖範圍，傳統銀行管道幾乎全面關閉。在此背景下，加密貨幣因其去中心化、跨境流動快速且匿名性高的特質，成為規避制裁的首選工具。

「當合法金融閘道被切斷，黑市自然會尋找替代路徑。而加密貨幣，特別是支援混幣器（mixer）或隱私幣的生態，正提供這條『數位暗巷』。」——某國際區塊鏈風險分析機構研究員

哪些行為被歸類為「非法地址流量」？

• 勒索軟體贖金支付：攻擊者要求以比特幣或門羅幣支付解密金。
• 暗網市場交易：毒品、盜取個資、非法武器等商品買賣。
• 資助恐怖組織：透過多層錢包轉移掩飾資金來源。
• 規避國際制裁：受制裁國家透過虛擬資產兌換外匯或進口關鍵物資。

2025年數據揭示三大趨勢

根據Chainalysis與Elliptic等權威機構統計，2025年全年流入非法地址的加密貨幣總值達380億美元，較2024年成長逾65%，不僅刷新紀錄，更顯示犯罪手法持續演化。

趨勢一：混幣服務使用率暴增

為躲避鏈上追蹤，超過七成的非法交易在轉入最終地址前，會先經過Tornado Cash等混幣協議。儘管美國財政部已將部分混幣器列入制裁名單，但新型去中心化混幣工具仍層出不窮。

趨勢二：穩定幣成主流媒介

USDT與USDC因價格穩定、流動性高，已取代比特幣成為非法交易主力。2025年非法流量中，穩定幣占比首次突破52%，反映犯罪集團更重視「價值保存」而非投機。

趨勢三：亞洲交易所成洗錢熱點

部分位於東南亞、未落實KYC（認識你的客戶）程序的小型交易所，成為非法資金「清洗」跳板。這些平台常以「去中心化」為名，實際卻提供中心化託管服務，形成監管灰色地帶。

台灣用戶不可不知的風險與防護

雖然台灣並非主要制裁目標，但本地投資人若不慎與可疑地址互動（例如參與不明空投、點擊釣魚連結），可能間接捲入洗錢活動，甚至遭交易所凍結帳戶。金管會近年已多次提醒民眾注意「被利用作為洗錢工具」的風險。

風險情境	建議防護措施
收到不明來源的代幣空投	切勿隨意點擊合約授權，立即移除可疑代幣
使用非主流去中心化交易所（DEX）	優先選擇有審計報告、社群活躍的平台
將資產存於未註冊海外交易所	確認該平台是否受當地金融監管，避免存放大量資金

專家強調，「不是所有鏈上交易都非法，但所有非法交易最終都會上鏈」。提升自身資安意識，遠比事後申訴更有效。

常見問題解答

如果我的錢包地址曾接收過非法資金，會有法律責任嗎？

若能證明你不知情且無主動參與（例如被空投惡意代幣），通常不會被追究刑責，但相關資產可能遭凍結。建議立即向專業律師諮詢並保留操作紀錄。

台灣的加密貨幣交易所會主動偵測非法地址嗎？

依金管會規定，持牌VASP（虛擬資產服務提供者）必須導入合規監控系統，如TRM Labs或CipherTrace，自動掃描可疑交易。但非持牌平台則無此義務，風險較高。

使用MetaMask等自管錢包是否就不會涉及洗錢？

自管錢包雖由你掌控私鑰，但若與已知非法地址互動（如轉帳、簽署惡意合約），仍可能被標記為高風險。務必定期用Etherscan等工具檢查錢包歷史記錄。

穩定幣USDT真的比比特幣更容易被用於犯罪嗎？

是的。因USDT價值穩定，犯罪集團可精準計算贖金或交易金額，且其發行方Tether雖聲稱1:1儲備，但透明度爭議使其成為洗錢偏好工具，尤其在亞洲黑市。

一般投資人如何查詢某個地址是否涉入非法活動？

可使用免費工具如Chainabuse、Etherscan（點選「More Info」查看標籤），或付費服務如Crystal Blockchain，輸入地址即可獲得風險評分與關聯事件摘要。